Как вернуть часть денег за лечение и обучение?
Человек оплатил лечение, лекарства или учёбу и слышал, что часть денег можно вернуть, но не понимает, сколько именно и что нужно подать.
Короткий ответ
Вернуть можно 13 процентов от расходов в пределах лимита, если в этом году вы платили НДФЛ. Общий лимит социальных вычетов - 150 000 рублей в год на все расходы вместе: своё обучение, лечение, лекарства, фитнес, добровольное страхование. Обучение каждого ребёнка считается отдельно, с лимитом 110 000 рублей на ребёнка. Дорогостоящее лечение из специального перечня учитывается без лимита. Подать можно через личный кабинет налогоплательщика: декларацией за прошедшие годы, в упрощённом порядке или через работодателя в текущем году.
Важные сроки
за какие годы можно вернуть налог
срок подачи декларации только на вычет
камеральная проверка декларации
возврат денег после подтверждения права
проверка заявления в упрощённом порядке
Что сделать по шагам
- 1Проверьте, платили ли вы НДФЛ
Вычет - это возврат уже уплаченного налога. Если в нужном году НДФЛ не удерживался, возвращать нечего. Посмотрите справку о доходах в личном кабинете.
- 2Запросите справки об оплате услуг
С 2024 года основной документ - унифицированная справка об оплате услуг, которую выдают клиника или учебная организация. Она заменяет пакет из договоров, чеков и копий лицензий.
- 3Выберите способ подачи
Проще всего через личный кабинет налогоплательщика. Если организация сама передала сведения в налоговую, вычет может появиться в упрощённом порядке: достаточно подписать предзаполненное заявление. Иначе подаётся декларация 3-НДФЛ.
- 4Подайте документы и дождитесь проверки
Проверка декларации занимает до 3 месяцев, после чего подаётся заявление на возврат, если оно не было включено в декларацию. Деньги перечисляют на указанный счёт.
- 5Рассмотрите вариант через работодателя
Если хотите получить деньги в текущем году, запросите в налоговой уведомление о праве на вычет и передайте работодателю: он перестанет удерживать НДФЛ до исчерпания суммы вычета.
Что подготовить
Готово 0 из 8. Отметки сохраняются на этом устройстве.
Ошибки, которые мешают результату
- Оформлять документы на того члена семьи, который не платил: справка и договор должны быть на того, кто заявляет вычет
- Забыть, что обычное и дорогостоящее лечение считаются по-разному: код услуги в справке определяет, действует лимит или нет
- Складывать все расходы в один год и упереться в лимит 150 000 рублей, хотя часть оплат можно было распределить по годам
- Пропустить трёхлетний срок и потерять право на возврат за ранние годы
Какой результат контролировать
Возврат 13 процентов от расходов в пределах лимитов на ваш счёт либо освобождение от удержания НДФЛ у работодателя до исчерпания суммы вычета.
подача декларации и заявлений бесплатна
до 19 500 рублей в год по общему лимиту 150 000 рублей, до 14 300 рублей за обучение одного ребёнка при лимите 110 000 рублей, по дорогостоящему лечению - 13 процентов от фактических расходов в пределах уплаченного НДФЛ
Правовая основа
социальные налоговые вычеты по НДФЛ, их виды и предельные размеры
порядок и сроки представления налоговой декларации
Частые вопросы
Можно ли получить вычет за лечение родителей или супруга?
Да, социальный вычет можно заявить за лечение супруга, родителей и детей до определённого возраста. Договор и справка об оплате при этом должны быть оформлены на того, кто заявляет вычет.
Что такое дорогостоящее лечение?
Это виды лечения из специального перечня, утверждённого Правительством. В справке об оплате им соответствует отдельный код, и по ним лимит 150 000 рублей не применяется: считается вся фактическая сумма в пределах уплаченного вами налога.
Обучение ребёнка тоже входит в лимит 150 000 рублей?
Нет, для обучения детей действует отдельный лимит - 110 000 рублей на каждого ребёнка. Обучение самого налогоплательщика входит в общий лимит.