Карту или онлайн-банк ограничили по 161-ФЗ
Ограничение по 161-ФЗ связано с противодействием переводам без добровольного согласия клиента. Это не то же самое, что финансовый мониторинг по 115-ФЗ: порядок действий зависит от того, остановлен один перевод или ограничено использование карты и онлайн-банка из-за сведений в базе Банка России.
Что сделать по шагам
- 1
Получите письменное уведомление банка и уточните: остановлен конкретный перевод либо реквизиты находятся в антифрод-базе.
- 2
Если операция вам неизвестна, сразу сообщите банку о несогласии, смените доступы и подайте заявление в полицию.
- 3
Если реквизиты внесены ошибочно, подайте заявление об исключении через свой банк или официальную форму Банка России.
- 4
Приложите уведомление банка, выписку, документы по операции, переписку и объяснение законного основания платежа.
- 5
Сохраните номер обращения. Банк России рассматривает заявление до 15 рабочих дней; при обращении через банк результат должен быть доведён до клиента после получения решения регулятора.
Какие документы подготовить
- Уведомление и ответ банка
- Выписка и чек операции
- Договор или иной документ об основании платежа
- Переписка с другой стороной
- Материалы полиции — если подавалось заявление